Come investire in Svizzera: Guida completa

Indice dei contenuti

1. Perché investire in Svizzera?
2. Quando investire in Svizzera?
3. Come investire in Svizzera?
4. Quali sono i migliori investimenti in Svizzera?
5. Con quale importo iniziare il proprio investimento in Svizzera?
6. In sintesi
7. Le nostre raccomandazioni di piattaforme e servizi per investire in Svizzera

Nota: Questo articolo è a scopo puramente informativo e non costituisce un consiglio finanziario o un invito all’investimento.

Perché investire in Svizzera?

La Svizzera è riconosciuta a livello mondiale per la sua stabilità economica, politica e sociale. Investire in questo paese significa approfittare di un ambiente fiscale favorevole, di un settore bancario robusto, di tassi di interesse attraenti e di una moneta forte: il franco svizzero. La Svizzera dispone inoltre di un mercato immobiliare in crescita e di opportunità variegate in materia di investimenti finanziari.

Quando investire in Svizzera?

Il momento migliore per investire era ieri, e il secondo momento migliore è oggi. Questa regola si applica anche all'investimento in Svizzera. Il 2024 è un anno particolarmente promettente grazie alla ripresa economica post-pandemia e alle politiche monetarie favorevoli.

Segui gli indicatori chiave

Monitora l'evoluzione dei tassi di cambio, dei tassi di interesse e delle tendenze di mercato per scegliere il momento opportuno per investire. Il tempo è il miglior rimedio contro la volatilità.

Valuta la tua situazione personale

Assicurati che il denaro investito non sia necessario per le tue esigenze immediate. Considera la tua tolleranza al rischio e i tuoi obiettivi a lungo termine. Per la borsa, prevedi di non avere bisogno delle somme investite per almeno cinque anni.

Investire a qualsiasi età

Che tu abbia 18 o 50 anni, non importa l'età, investire in Svizzera è un'opportunità per diversificare e migliorare il tuo patrimonio. Allora, da dove cominciare?

Come investire in Svizzera?

1. Converti i tuoi euro in franchi svizzeri

Prima di investire, avrai ovviamente bisogno di franchi svizzeri.

Inizia aprendo un conto bancario online in Svizzera (ad esempio, Yuh). Utilizza quindi un convertitore di valuta come ibani per trasferire i tuoi euro in franchi svizzeri. Questo è molto importante perché le commissioni di conversione bancaria possono ridurre le tue performance di investimento. Scegli quindi ibani per fare il cambio al tasso reale di mercato con una margine decrescente.

2. Informati sulle regolamentazioni

Per gli investitori francesi e internazionali, informarsi sulle regolamentazioni transfrontaliere e scegliere i giusti partner finanziari sono elementi da tenere in considerazione. Gli accordi bilaterali facilitano gli investimenti, ma è importante conoscere le specificità fiscali e regolamentari di ogni paese.

3. Scegli i giusti partner finanziari

La Svizzera, rinomata per la sua stabilità economica, impone alcune restrizioni ai non residenti, e i vantaggi fiscali variano a seconda degli accordi di doppia imposizione. Lavorare con un consulente finanziario specializzato è consigliato se desideri ottimizzare le tue strategie di investimento e minimizzare i rischi.

Quali sono i migliori investimenti in Svizzera?

Investire nel settore immobiliare

Il settore immobiliare svizzero è un valore sicuro grazie alla stabilità del mercato e alla forte domanda. Città come Ginevra, Basilea e Zurigo offrono opportunità interessanti per gli investitori. Tuttavia, è importante notare che l'immobiliare può essere costoso e presenta alcuni svantaggi come le elevate commissioni di transazione e la gestione degli inquilini.

Vantaggi

• Bassa volatilità

Svantaggi

• Vendita può essere lenta
• Costi elevati: Acquisizione e acconto importante
• Tasse: Tassazione del valore locativo
• Rischio di leva: perdita se il valore diminuisce
• Difficoltà a diversificare perché investimento importante
• Gestione degli inquilini
• Basso rendimento: Spesso inferiore al 5%

Investire in borsa

Azioni

Le azioni svizzere sono attraenti per il loro potenziale di rendimento elevato e la loro liquidità, soprattutto nei settori bancario, farmaceutico e tecnologico. È importante diversificare il proprio portafoglio per minimizzare i rischi e le perdite di capitale.

Vantaggi

• Rendimenti attraenti a lungo termine: rendimento annuale medio del 6%
• Liquidità: vendita rapida e accesso ai fondi in pochi giorni
• Semplicità: sei proprietario diretto delle azioni senza intermediari complessi
• Trasparenza e controllo: visibilità sulle aziende in cui investi
• Sostenibilità: possibilità di escludere settori non desiderati (armi, inquinamento, ecc.)

Svantaggi

• Volatilità: i valori fluttuano quotidianamente, da qui la necessità di diversificare il portafoglio
• Rischio a breve termine: l'investimento in azioni è preferibile su un periodo di almeno cinque anni

ETF

Gli ETF (Exchange Traded Funds) sono apprezzati per la loro diversificazione e il loro basso costo. Permettono di investire in vari asset svizzeri con una gestione semplificata. Grazie alla loro funzione auto-pulente, eliminano le aziende sotto-performanti, rendendoli una scelta ideale per gli investitori che desiderano un portafoglio diversificato e una gestione passiva in Svizzera.

Vantaggi

• Rendimenti attraenti a lungo termine
• Diversificazione: ampia gamma di asset in un solo ETF
• Proprietà: possiedi una parte di un insieme di asset finanziari
• Costo ridotto: gestione passiva comporta costi inferiori rispetto ai fondi tradizionali

Svantaggi

• Complessità: alcuni ETF utilizzano strategie complesse come la replica sintetica, rendendo difficile la valutazione dei rischi
• Non è possibile selezionare o escludere azioni specifiche in un ETF, poiché si tratta di un paniere di azioni predefinito

Obbligazioni

Le obbligazioni svizzere sono note per la loro sicurezza e stabilità, costituendo un'opzione solida per gli investitori alla ricerca di redditi regolari. Tuttavia, i rendimenti attuali sono relativamente bassi.

Vantaggi

• Stabilità: le obbligazioni sono generalmente meno volatili rispetto ad altri investimenti
• Basso rischio: in particolare con le obbligazioni di Stato svizzere, rinomate per la loro sicurezza

Svantaggi

• Lunga detenzione: spesso richiede periodi di detenzione lunghi e investimenti minimi elevati
• Bassi rendimenti: i rendimenti attuali delle obbligazioni sono bassi

Investire in fondi di investimento

I fondi di investimento offrono una gestione professionale e una maggiore diversificazione, ideali per gli investitori che preferiscono delegare la gestione dei loro asset. Tuttavia, attenzione alle commissioni nascoste che possono ridurre il rendimento netto.

Vantaggi

• Diversificazione: riduce il rischio distribuendo l'investimento su più asset
• Liquidità: possibilità di vendere e recuperare i fondi in pochi giorni
• Rendimenti: i fondi passivi possono superare i fondi attivi, secondo Warren Buffett

Svantaggi

• Commissioni nascoste: strutture complesse che comportano costi imprevisti
• Sostenibilità dubbia: mancanza di controllo sugli investimenti specifici, anche nei fondi cosiddetti "sostenibili"

Investire nel franco svizzero

Il franco svizzero è una valuta rifugio, apprezzata per la sua stabilità. Investire o mantenere denaro in franchi svizzeri può essere una strategia per proteggere il proprio patrimonio dalla volatilità delle altre valute.

Depositare denaro in Svizzera

I conti bancari svizzeri offrono sicurezza e riservatezza. Utilizzare ibani per convertire i tuoi euro in franchi svizzeri e depositarli sul tuo conto svizzero ti permette di evitare le commissioni di transazione elevate delle banche. Benefici così della stabilità del franco svizzero, una valuta più affidabile dell'euro.

Investire in oro e argento

I metalli preziosi sono investimenti tradizionali in Svizzera, offrendo una protezione contro l'inflazione e una diversificazione del portafoglio. Tuttavia, non generano un rendimento diretto e comportano costi di stoccaggio.

Vantaggi

• Longevità: valore storico stabile
• Sicurezza: i lingotti fisici sono più sicuri degli investimenti cartacei

Svantaggi

• Costi: costi di stoccaggio e assicurazione
• Nessun rendimento reale: non genera redditi, dipende dall'aumento dei prezzi
• Impatto ambientale e sociale: estrazione spesso dannosa

Investire in criptovalute

La Svizzera, in particolare la regione di Zugo, è un hub per le criptovalute e le tecnologie blockchain. Investire in criptovalute in Svizzera può offrire opportunità innovative e potenzialmente redditizie, sebbene il mercato sia estremamente volatile. Piattaforme come Mt Pelerin facilitano l'acquisto e la gestione di criptovalute, offrendo un accesso sicuro e regolamentato a questo mercato emergente.

Vantaggi

• Facilità: transazioni rapide e poche restrizioni normative
• Sicurezza: reti decentralizzate aumentano la sicurezza rispetto ai modelli bancari tradizionali
• Resilienza: le criptovalute possono beneficiare dell'instabilità economica e politica

Svantaggi

• Elevata volatilità: mercato estremamente fluttuante
• Nessun rendimento reale: come i metalli preziosi, dipendono solo dall'aumento dei prezzi

Con quale importo iniziare il proprio investimento in Svizzera?

Quando si inizia a investire, non esiste un importo fisso da investire. Tutto dipende dai tuoi mezzi. In Svizzera, puoi iniziare con un minimo di CHF 500 a CHF 2'000. Questo importo consente di acquistare alcune azioni e di diversificare bene il proprio portafoglio, riducendo così i rischi. Contrariamente a molte idee comuni, non è necessario essere "ricchi" per investire.

Consigli per iniziare

• Diversifica: Evita di investire tutto il tuo denaro in una sola azienda. Investi in alcune aziende locali e straniere o alcuni ETF per ridurre la tua esposizione ai rischi.
• Investi gradualmente: Inizia con una somma che sei disposto a investire a lungo termine. Puoi sempre aumentare i tuoi investimenti man mano, in correlazione con i tuoi redditi.
• Pianifica a lungo termine: Gli investimenti in borsa sono più efficaci su un periodo di almeno cinque anni. Ciò consente di compensare le fluttuazioni del mercato e di massimizzare i tuoi rendimenti.
• Utilizza strumenti finanziari: Piattaforme come ibani per la conversione di valute e Mt Pelerin per l'acquisto di criptovalute possono facilitare e ottimizzare i tuoi investimenti in Svizzera e ridurre notevolmente i tuoi costi.

Avvertenza: Le performance passate dei mercati e degli strumenti finanziari non sono un indicatore delle performance future.

In sintesi

Investire in Svizzera offre numerose opportunità grazie alla stabilità dell'economia svizzera e alla diversità del mercato. Ecco alcune raccomandazioni in base ai tuoi obiettivi e al tuo orizzonte d'investimento.

Breve termine

Per investimenti a breve termine, le obbligazioni svizzere e i conti bancari in franchi svizzeri sono opzioni sicure con una rapida liquidità. Questi investimenti proteggono il tuo capitale e offrono un rapido accesso ai fondi, se necessario.

Medio termine

Per un periodo di alcuni anni, gli investimenti in borsa e gli ETF possono offrire rendimenti interessanti diversificando i rischi. Pensa di utilizzare servizi di conversione di valute come ibani per minimizzare i costi di trasferimento dei tuoi fondi tra i tuoi conti.

Lungo termine

Per un orizzonte a lungo termine, il settore immobiliare e le azioni delle grandi aziende svizzere sono scelte solide. Investire nel settore immobiliare svizzero può offrire una crescita stabile e sicura, mentre le azioni di grandi aziende come Nestlé o Novartis offrono un buon potenziale di crescita.

Le nostre raccomandazioni di piattaforme e servizi per investire in Svizzera

• ibani : Utilizza ibani per convertire i tuoi euro in franchi svizzeri a basso costo prima di depositarli in un conto bancario svizzero. Questo ti permette di evitare le commissioni di conversione elevate delle banche e di ottimizzare i tuoi investimenti.
• Banca online : Utilizza una banca online svizzera senza spese di gestione del conto per aprire e gestire facilmente un conto in franchi svizzeri dall'estero.
• Mt Pelerin : Per gli investitori interessati alle criptovalute, Mt Pelerin offre una piattaforma sicura per acquistare e gestire i tuoi asset digitali.
• App di trading : Utilizza un'app dedicata al trading in Svizzera per accedere a una vasta gamma di servizi finanziari, incluso il trading e la gestione di asset.
• Consulenti finanziari : Lavorare con un consulente finanziario specializzato in investimenti transfrontalieri può aiutarti a ottimizzare le tue strategie e a minimizzare i rischi.

Informandoti sulla situazione economica, scegliendo gli strumenti giusti e le migliori piattaforme, avrai tutte le possibilità per riuscire nei tuoi investimenti in Svizzera e cogliere le migliori opportunità per massimizzare e proteggere i tuoi investimenti. Allora, sei pronto per investire in Svizzera?